Das Leben hält Überraschungen bereit.
Gemeinsam planen wir voraus und bei unerwarteten Wendungen sind wir nur einen Anruf entfernt.

Finanzplanung – Überblick

Eine erfolgreiche Finanzplanung spiegelt die Einzigartigkeit Ihres Lebens wider. Im Zentrum stehen dabei stets Ihre finanziellen Wünsche, Ziele und Träume. Mit sorgfältiger Planung reduzieren wir Risiken, maximieren Ressourcen und sichern Ihre finanzielle Zukunft. Es geht nicht nur darum, Zahlen auf Papier zu setzen, sondern um eine Gesamt­strategie, die alle Aspekte Ihres finanziellen Lebens in Einklang bringt.

Unsere langjährige Erfahrung, kombiniert mit Fachwissen und Marktkenntnis, ermöglicht es uns, Ihnen die beste Beratung zu bieten. Und da das Leben oft unvorhersehbar ist, stehen wir bereit, um Ihre Finanzstrategie flexibel an neue Umstände anzupassen.

Fundament ­(Grundlagen schaffen)

Das Fundament jeder soliden Finanzplanung ist ein angemessener Versicherungsschutz. Er stellt sicher, dass unerwartete Ereignisse nicht Ihre finanzielle Stabilität ins Wanken bringen. Durch den Schutz vor Risiken schaffen Sie eine stabile Grundlage, um Ihr Vermögen sicher wachsen zu lassen.

Sach- & Vermögens­versicherungen

Schützen Sie Ihr Hab und Gut durch Sach- & Vermögens­versicherungen. Wir bieten massgeschneiderte Lösungen, um Ihr Eigentum vor unvorher­gesehenen Schäden, Diebstahl und anderen Risiken zu schützen. Unsere erfahrenen Berater stehen Ihnen zur Seite, um die passende Versicherung für Ihre individuellen Bedürfnisse zu finden. Vertrauen Sie auf unsere Expertise und spüren Sie die Gelassenheit, die der Schutz unserer Lösungen Ihnen bietet.

Ihre Vorteile: Umfassender Schutz und sorgenfreies Eigentum.

Krankenversicherung

Damit Sie sich und Ihre Familie bei unver­schuldeter Arbeits­unfähigkeit infolge von Krank­heit oder Unfall vor finanziellen Engpässen schützen können, sorgen unsere Experten dafür, dass bei einem unerwarteten Einkommens­ausfall ein finanzielles Auffangnetz bereitsteht.

Ihre Vorteile: Ein Sicher­heits­­netz bei plötzlichem Ein­kommens­­verlust.

Einkommens­absicherung

Damit Sie sich und Ihre Familie bei unverschuldeter Arbeits­unfähigkeit infolge von Krankheit oder Unfall vor finanziellen Engpässen schützen können, sorgen unsere Experten dafür, dass bei einem unerwarteten Einkommens­ausfall ein finanzielles Auffangnetz bereitsteht.

Ihr Vorteil: Ein Sicher­heits­netz bei plötzlichem Einkommens­verlust.

Steuern & Steuerausgleich

Alle Jahre wieder!
So sicher wie Weihnachten kommt, klopft auch das Finanzamt regelmässig an die Tür. Und schwups, die nächste Steuererklärung steht an. Wir sorgen dafür, dass Sie Ihre Abzüge optimal nutzen und zeigen Ihnen Steuervorteile für aktuelle oder zukünftige Steuerjahre auf. Je nach Ihrer finanziellen Situation könnten die erzielten Steuerersparnisse sogar die Kosten für die Steuerberatung übersteigen.

Ihr Vorteil: Unliebsames abgeben und mehr Zeit für das haben, was wirklich zählt.

Vermögensaufbau ­(Anpassung und Wachstum)

Ausgehend von einem soliden Grundstein fokussieren wir uns auf den Aufbau Ihres Vermögens. Es ist unser Ziel, langfristig zu investieren und Ihre Finanzstrategie den wechselnden Marktbedingungen sowie Ihren individuellen Ambitionen entsprechend anzupassen. Es ist von essentieller Bedeutung, die Anlagestrategie kontinuierlich zu überprüfen und gegebenenfalls anzupassen, um das beständige Wachstum Ihres Vermögens sicherzustellen.

Eigenheim

Die Finanzierung eines Eigenheims gehört oft zu den grössten finanziellen Entscheidungen im Leben. Wie viel Haus können Sie sich auch bei steigenden Zinsen wirklich leisten? Wir geben Ihnen einen klaren Überblick über die aktuellen Angebote, von Zins­sätzen bis hin zu individuellen Finanzierungs­­ansätzen. Legen Sie die Verhandlungen mit den Banken vertrauensvoll in unsere Hände und ziehen Sie Vorteile aus unseren besonderen Konditionen.

Ihr Vorteil: Sie profitieren von unseren Vorzugskonditionen.

Kapitalanlage

Ist Ihr Geld wirklich sicher vor der Inflation? Passt Ihr Anlage-Portfolio zu Ihren Zielen?
Wir erstellen mit Ihnen einen Plan, der sich nach Ihrem individuellen Risiko­wunsch und Ihrem Anlage­zeitraum richtet. Unsere Unterstützung erleichtert Ihnen die Wahl von Investments, die für eine gute Streuung sorgen – so können Risiken vermindert und Chancen auf Erträge erhöht werden.
Im Teamwork mit Ihnen justieren wir Ihr Portfolio passend zu aktuellen Markt­gegeben­heiten und Ihren Wünschen. Es ist wichtig, die Anlage­strategie immer wieder zu überdenken und gegebenen­falls anzupassen – nur so kann Ihr Vermögen gut wachsen.

Ihr Vorteil: Ein Anlagekonzept, das genau zu Ihnen passt.

Altersvorsorge

Wissen Sie, was Sie im Ruhestand erwartet? Spielen Sie mit dem Gedanken, früher in den Ruhestand zu gehen? Gemeinsam erstellen wir für Sie einen klaren Plan, sodass Sie entspannt auf die Pensionierung zugehen können. Wir achten darauf, dass Ihr Vorsorgeplan immer aktuell bleibt und allen Regelungen entspricht. Dabei zeigen wir Ihnen, wie Sie Jahr für Jahr Steuervorteile mit Ihrer Altersvorsorge erzielen und Ihr Geld effektiv für sich arbeiten lassen.

Ihr Vorteil: Mit Freude und Zuversicht dem Ruhestand entgegenblicken.

Ruhestand (Komfort und Sicherheit)

Jeder träumt von einem sorgenfreien Lebens­abend nach vielen Jahren harter Arbeit. Doch wie stellen Sie sicher, dass Sie von Ihrem Ersparten optimal profitieren können? Allein auf die gesetzlichen Vorsorge­einrichtungen zu vertrauen, könnte bedeuten, dass Ihr gewohnter Lebensstandard im Ruhe­stand nicht aufrecht­erhalten werden kann. Lassen Sie uns gemeinsam Ihre derzeitige Lage analysieren und die besten Schritte festlegen, damit Sie Ihren Ruhe­stand in vollen Zügen geniessen können.

Pensionsplanung

Wie sieht Ihr idealer Ruhestand aus? Vielleicht möchten Sie früher aufhören zu arbeiten oder im Ausland entspannen. Ein vorausschauender Rentenplan sichert Ihnen diese Freiheit. Unsere Experten berück­sichtigen und analysieren alle relevanten Faktoren – von Steuern über Firmen­nachfolge und Hypotheken­tilgung bis hin zu Erbschafts­angelegenheiten und Vermögens­anlagen. So erhalten Sie einen klaren Überblick und können sorgenfrei in den nächsten Lebens­abschnitt wechseln.

Ihr Vorteil: Sorgenfreiheit und Klarheit für Ihren Ruhestand.

Vermögensverzehr

Planen Sie mit uns Ihre finanzielle Strategie für den Ruhe­stand. Erkunden Sie gemeinsam mit uns passende Investitions­möglichkeiten, um die Lebens­dauer Ihrer Er­spar­nisse zu verlängern. Dies garantiert Ihnen finanzielle Beweglich­keit und rüstet Sie für unerwartete finanzielle Heraus­forderungen. Zudem legen wir den Grundstein dafür, dass Sie vielleicht sogar in der Lage sind, Werte an kommende Ge­nerationen weiterzugeben.

Ihr Vorteil: Ein sorgloses Finanzleben im Alter.

Nachlassplanung

Gestalten Sie mit uns Ihre Nach­lass­planung sorgfältig und voraus­schauend. Zusammen setzen wir Ihre Wünsche und Vor­stellungen um, damit Ihr Erbe gerecht und nach Ihren Vor­stellungen verteilt wird. Dies minimiert zukünftige Streitig­keiten und stellt sicher, dass Ihre Familie angemessen versorgt sind. Zusätzlich profitieren Sie von einer klaren Struktur und rechtlichen Sicherheit.

Ihr Vorteil: Ein geordneter und sorgfältig geplanter Nachlass für Ihre Liebsten.

Individuelle Finanzplanung

Eine erfolgreiche Finanzplanung ist so individuell wie Ihr Leben.
Ihre Wünsche, Ziele und Träume stehen im Mittelpunkt unseres Services und wir begleiten und unterstützen Sie dabei, diese zu erreichen.